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清远工行高效拦截刷单诈骗

0次浏览     发布时间:2025-06-13 08:12:00    

清远工行开展“五进”宣传活动。

近日,中国工商银行清远分行(下称“清远工行”)辖内经济开发区银盏支行依托“智慧银行+警银联防”创新机制,成功拦截一起刷单返利诈骗案件,用实际行动践行“金融为民”宗旨,帮助人民群众挽回经济损失3.8万元。

根据案情回溯,当天17:12,该行接收反诈中心3.86万元可疑资金预警指令;17:21,该行工作人员向当地警银协作群反馈客户王某取现3.8万元等相关信息。据了解,当事人王某欲在银行柜台进行取现,该行员工调取其账户明细发现当天有一笔3.86万元资金从客户的他行账户转入,与预警金额高度吻合。该行员工马上提高警觉,迅速在十分钟内进行了信息反馈。当天21:23,接反诈中心通知,该事主取现的3.8万元已成功拦截。因为成功帮助客户止损,该行获反诈中心表扬。

刷单返利,是指诈骗分子通过虚构交易、伪造好评、发布虚假兼职广告等,以高额返利为诱饵,将受害人拉入“刷单做任务”聊天群或诱导其下载刷单App,以小利骗取信任后,引导受害人持续向指定账户垫资充值,进而对其实施犯罪行为。此次事件中,该行员工凭借反诈经验和敏锐的洞察力,充分发挥警银联防联控机制效能,成功拦截违法人员通过刷单进行电信诈骗活动。

近年来,清远工行坚持落实监管机构及上级行有关防控电信网络新型违法犯罪工作部署,通过落实防范和打击电信网络新型违法犯罪防控措施和建立健全防控机制,配合公安机关全面落实反诈防诈各项工作,累计管控可疑交易6974笔,拦截资金超1.54亿元;现场劝阻诈骗事件74起,为群众挽回损失545万余元;开展“五进”宣传活动600余场,覆盖群众5万余人次。此外,全辖33个网点及6个警银联防点常态化开展反诈宣传,通过情景模拟、案例剖析等方式,重点加强老年群体和青少年的防诈教育。该行通过技术赋能、机制创新和全链条防控,持续推进电信网络诈骗防控治理,切实保护人民群众“钱袋子”。

该行负责人表示,下阶段,清远工行将坚持贯彻金融工作的政治性和人民性,不断深化智能风控系统应用,优化与公安机关的联防联控机制,运用大数据分析提升异常交易识别精准度,全力筑牢金融安全防线,为守护群众“钱袋子”贡献工行力量。

文/图:杨文静 王锦涛 黄剑琴

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